怎么选择指数基金?手把手实操教你挑选指数基金!

每天努力一点点,离小钱钱近一点。上一次熊熊和大家聊到了挑选指数基金的方法,方法虽然很简单,但估计还有不少小伙伴依然有疑问。比如,按上面的方法,需要了解的基金数据还是不少的,这些数据要去哪里找,找到数据后又要怎么去分析挑选呢,为了让大家能理解的更深入透彻,就按照上次介绍的三个步骤带着大家一起来操作下,怎么去挑选指数基金。

温馨提示:今天的文有点长,小伙伴们加油哦。

第一步,确定想要投资的指数。既然推荐的是宽基指数,那就以优秀的上证50来演示。宽基指数有很多,选自己中意的就好。

第二步,通过查询天天基金网,筛选出规模超千亿的基金公司。前面我们说过,基金公司的实力非常重要。资金规模超一千亿,是基金公司实力的重要体现。这里可不是我们势利眼,我们把自己的钱交给基金公司打理,如果它们没点实力,又怎么能放心呢。规模大至少体现了公司的家底够厚,那么怎样才能找到规模超千亿的基金公司呢?

登录天天基金网,在首页点击基金公司,往下拉,就能看到基金公司排名列表,这里有国内所有基金公司的排名,从排名来看,目前国内的基金公司162家。基金规模上千亿的总共有48家,这里只截图了一部分。

怎么选择指数基金?手把手实操教你挑选指数基金!
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接下来找出这48家基金公司旗下,追踪上证50这个指数的基金,并对比筛选。仍然在刚刚基金排名的页面,上面有一个基金搜索框,在里面输入上证50,就会出来跟踪上证50的指数基金,点击下方的查看更多搜索结果,就能看到所有跟踪上证50的指数。

怎么选择指数基金?手把手实操教你挑选指数基金!
怎么选择指数基金?手把手实操教你挑选指数基金!

这里我们就以页面搜索到的9只指数基金为例,一起来分析一下,首先查看每只基金的管理公司,与刚刚排名前48的基金公司配对,只要在名单里就可以留下进入下一步了。经过和48家千亿级公司的对比查找,我们排除掉了中海上证50指数增强,它对应的中海基金管理有限公司太小,爱不起啦。

现在我们有了8只基金,接下来进行

第三步,查找这8只基金的具体信息,进一步筛选。大家还记得最后的精选指标主要包括哪些吗?就是跟踪误差、基金规模、成立年限、管理费和托管费率,这些数据都可以在天天基金网查到。

那下面以易方达上证50增强A为例,演示一下查找信息的过程。首先我们点击易方达上证50增强A,又或者直接在搜索栏输入指数基金代码110003。

怎么选择指数基金?手把手实操教你挑选指数基金!

点击进去后我们就看到了易方达上证50指数增强A的成立时间是2004年3月22日,跟踪误差0.43%,基金规模240.22亿元,这个基金规模查看的时间不同,会有一定的变化,大家不用太在意。

点击跟踪误差,查看详情,可以看到同类平均的跟踪误差是0.40%,对比来看,易方达上证50增强A,这只指数基金的跟踪误差比同类基金的平均表现要大一点,不太好。

怎么选择指数基金?手把手实操教你挑选指数基金!

接下来,点击基金概况,可以看到这只基金的类型,如果基金代码里显示前端或后端字样,基金类型是股票指数的话,一般都是场外资金。如果基金类型中显示的是ETF场内的话,则是场内基金,比如下图中的华夏上证50ETF

怎么选择指数基金?手把手实操教你挑选指数基金!

还有一种ETF联结基金是场外基金,但是它投资的是场内的指数基金,例如华夏上证50ETF联结,投资的是场内的华夏上证50ETF这个指数基金。在基金概况里,我们还可以看到这只基金的所有费用,包括管理费、托管费、申购赎回费等等,因为各个基金的申购赎回费差别不大,而且不同的购买平台,优惠力度不同,没有可比性。因此,这里我们只需要比较管理费、托管费的总费用即可。

(这里区分场内场外,给大家安利一个更简单的方法,就是直接在支付宝基金里搜索基金代码,能买的就是场外基金,不能买的就是场内基金。)

现在,我们把这些关键资料汇总到EXCELL表里,后面的图表就是整理出来的EXCELL表了,大家可以参照一下。

怎么选择指数基金?手把手实操教你挑选指数基金!

接下来,根据收集到的数据表格,对上述8只指数基金进行对比分析,来锁定具体的指数基金。

成立时间上看,易方达上证50增强A和易方达上证50增强C成立有16年了,其余几只成立年限5年以上。

跟踪误差率、规模和费率。跟踪误差率明显华夏上证50ETF最低,规模也最大,费率合计0.6%,也不高,同时它是一只场内基金,可以在证券交易所购买,场内的交易费用也更低,是最佳选择。

但是有些小伙伴想在场外购买怎么办呢?在选出的几只场外基金中,虽然易方达上证50增强A的跟踪误差率略高,费率也偏高,但是它的规模大,成立年限也长,相对另外几只成立刚5年以上,规模只有两位数的基金而言更稳定。因此,如果在场外投资的话,会选择易方达上证50增强A。当然了,如果你实在接受不了它的跟踪误差,可以选择其它的,毕竟无论是跟踪误差率、规模、还是费率的大小、多少都必须是与同类基金相比较而得出一个相对较好的结果,答案不是绝对的。

一般而言,成立时间长,规模大的基金更稳定,而相应的费率也会更高一些,规模小的一些,费率会低,但稳定性略差一些,我们很难找到一个各方面的最优的选择,因此,综合比较,选择相对较好的几个,它们都是跟踪同一只指数的,其实不需要太过纠结一定要买到最好的那个。

(以上信息查询日期为2021年3月27日,大家查询的结果可能会有区别,不用太在意哦。)

好啦,到这里我们已经挑选出合适的指数基金了,那接下来该怎么做呢?打开券商交易软件,输入选出指数基金的代码,选好数量,然后点击购买吗?当然不是,买基金和买菜一样,价格会不停地变动,我们当然要在基金便宜的时候买入,才能获得更高的收益啊。

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